中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川簽署銀行令，發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，自發(fā)布之日起施行。
《辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。
提交可疑交易報(bào)告的具體情形包括但不限于以下種類：
(一)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。
(二)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。
(三)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。
(四)懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的。
(五)懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)來(lái)源于或者將來(lái)源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的。
(六)懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動(dòng)犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員使用的。
(七)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員有合理理由懷疑資金、其他形式財(cái)產(chǎn)、交易、客戶與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪、恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員有關(guān)的其他情形。
央行頒新規(guī)查恐怖融資 銀行違反規(guī)定或被處極刑
中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川十一日簽署中國(guó)人民銀行二00七年第一號(hào)令，發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。該辦法將自發(fā)布之日起實(shí)施。
所謂“恐怖融資”，指恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪；為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。
這并非央行首次將“恐怖融資”放上臺(tái)面。早在與世界銀行等國(guó)際性組織攜手合作之初，中國(guó)已將預(yù)防、打擊和懲處洗錢與反恐怖融資置于同等重要的位置。建立有效的反洗錢與反恐融資機(jī)制，以及相關(guān)合規(guī)性監(jiān)管框架和國(guó)際合作，一直是央行關(guān)注的課題。
根據(jù)規(guī)定，接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告由中國(guó)人民銀行設(shè)立的中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)。中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的五個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。
同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。
金融機(jī)構(gòu)違反這一管理辦法的，最嚴(yán)重將被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。(記者 魏晞)
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